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题目内容
（请给出正确答案）
A.对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品
B.客户个人不同的生活工作习惯对理财方式的选择很重要
C.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响
D.客户由于个人具有的知识经验工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶
答案
更多“下列关于客户的说法，错误的是（)。”相关的问题
第1题
下列关于CFP商标的核心理念与价值观的说法中，错误的是()。
A．社会责任——强调以客户为中心
B．专业信任——建立专业标准，强化专业信任
C．追求卓越——CFP商标可带给从业人员名誉与利益
D．注重专业——更多专业人士的存在，可以使得公众受益
第2题
下列关于理财价值观和风险属性，说法正确的是()。
A．偏当前享受型的理财价值观是错误的
B．金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观
C．余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品
D．客户的年龄越大其风险承受能力越强
第3题
关于风险承受能力指标，下列的说法错误的是()。
A．可以依客户对本金可容忍的损失幅度，及其他心理测验估算出来
B．可以依年龄、就业状况、家庭负担、置产状况、投资经验和投资知识估算出来
C．总分为100分，最低10分
D．年龄为最重要的考虑因素，在总分中占据一半，即50分
第4题
下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是()
A．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高
B．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
C．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高
D．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低
第5题
关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是()。
A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划
B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财
C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销
D．金融理财是一个产品
第6题
关于保险代理机构从事保险代理过程中的经营规则，下列说法错误的是()。
A．保险代理机构及其分支机构应当建立专门账簿，记载保险代理业务收支情况
B．保险代理机构及其分支机构应当建立完整规范的业务档案
C．保险代理机构及其分支机构的业务人员应当制作规范的客户告知书
D．保险代理机构及其分支机构的业务人员开展业务，应当向客户出示客户告知书，并按。客户要求说明代理手续费的收取方式和比例
第7题
下列关于预算编制的说法中，错误的是()。
A．预算应按照月预算和年预算分别编制
B．差异分析的重点是可控预算
C．预算的分类应与记账的分类保持一致
D．当支出大比例超过预算时，应督促客户改进，而不能修改预算
第8题
关于保险需求及其计算，下列说法错误的是()。
A．按照事后补偿的观念，有两种方法可以计算保险需求：一是生命价值法，又被称为净收入弥补法，二是遗属需求法
B．对于尚未成家和已成家的客户，通常使用遗属需求法计算保险需求
C．对于安全感要求较高的客户，可以在两个结果中选择较高的进行投保
D．对于有预算约束的客户，可以在两个结果中选择较低的进行投保
第9题
下列关于保险公估从业人员在执业过程中处理竞争关系时要求说法错误的是()。
A．保险公估从业人员不得借助行政力量或其他非正当手段进行执业活动
B．保险公估从业人员不得向客户给予或承诺给予不正当的经济利益
C．保险公估从业人员不得向客户说明如何得知该客户的名称(姓名)、联系方式等信息
D．保险公估从业人员不得诋毁、贬低或负面评价保险中介机构和保险公司及其从业人员
第10题
下列关于金融理财师涉税业务的说法错误的是()。
A．只要不收费，金融理财师可为客户直接从事税务申报、税务陈述
B．在为客户做按各类课税标准等计算具体的纳税数据时，一定要慎重
C．金融理财师在为客户偶尔举行的税务讲座时，可列举些非具体的税务数据，也可以做抽象的税务咨询
D．金融理财师应注意“合理节税”同“偷税避税”的区别
第11题
关于理财师,下列说法错误的是()
A．理财师是人们退休计划的规划师
B．理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人
C．理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力
D．理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任
