不法分子熟悉电信、公证及银行业务流程，并利用其中业务漏洞作案。各银行业金融机构要高度警惕，加强防范，切实保障客户存款安全，并（）

A．对客户存款账户变动和其他重要业务事项，要严格按照合同约定，通过手机短信、网络等渠道及时提示客户，帮助客户第一时间甄别异常情况B．完善查证渠道和手段，通过电话和网站查询、实地走访等多种方式，加强对与客户业务发起相关的法律文书等材料的真实性核查C．对发现的涉嫌诈骗客户存款等不法行为，要及时采取向公安机关报案等必要措施，妥善处置D．通过司法程序起诉

答案

ABC

发布时间：2023-05-31

更多“不法分子熟悉电信、公证及银行业务流程，并利用其中业务漏洞作案。各银行业金融机构要高度警惕，加强防范，切实保障客户存款安全，并（）”相关的问题

第1题

对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的省级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务（）

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第2题

关于疑似不法分子盗取客户资料进行电信网络诈骗的紧急风险提示中的“五不要”原则包括（)。

A.不要对陌生人提供用户名，密码及动态口令

B.不要轻信任何癞子非客服电话信息

C.不要轻易点击任何短信链接

D.不要轻易透露个人信息

E.不要轻易相信他人进行资金转账

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第3题

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，对于具有下列情形的个人银行结算账户，可直接将其风险等级确定为高风险的有（）

A.客户为经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户名单

B.客户被列入涉赌涉诈风险案例或涉案账户名单

C.客户开户理由存疑或不合理

D.对于持伪造证件、不配合客户身份识别或掩饰面貌等有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形

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第4题

银行、支付机构存在（），由人民银行、银保监会、外汇局及其分支机构依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规从重处罚，追究相关管理人员责任，将相关行政处罚信息等依法向社会公开并纳入金融信用信息基础数据库。对存在上述严重违反审慎经营规则行为的银行，银保监会及其派出机构还将依据《中华人民共和国银行业监督管理法》对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从严采取处罚措施。

A.对核查与检查等工作发现的直接为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务。

B.未有效履行客户尽职调查、账户及商户实名制管理。

C.疏于对合作机构的管理等，导致在本机构开立的银行账户、支付账户被用于跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动。

D.未持续有效监测识别账户资金交易情况等导致账户、受理终端、网络支付接口等被用于跨境赌博，电信网络诈骗等违法违规活动。

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第5题

国际金融组织及外国政府转贷款代理业务流程包括：（）。

A.代理银行招投标、协议签署

B.业务联系、账户开立

C.提款、还本付息

D.业务统计与报表报送

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