中国银监会对于商业银行开展个人理财业务实行()。
A.登记制
B.审批制
C.注册制
D.报告制
A.登记制
B.审批制
C.注册制
D.报告制
第1题
A.保证收益理财计划;
B.非保证收益理财计划;
C.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品;
D.经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务
第2题
A.保证收益理财计划;
B.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品;
C.需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。
D.为客户提供综合理财服务
第3题
A.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料
B.理财计划拟销售的规模、资金成本与收益测算,以及相关计算说明
C.商业银行的理财师个人简历
D.理财计划拟销售的客户群,以及相关分析说明
第4题
A.银行业协会
B.银监会或其派出机构
C.人民银行
D.证监会或其派出机构
第7题
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
第9题
A.商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员。
B.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。
C.商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。
D.保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户无条件的保证收益。
第11题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有 情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的
C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的,挪用单独管理的客户资产的