一般而言,对处于()的投资人,其理财理念是稳健投资保住财产,合理消费以保障正常支出,投资以安全为主要目标。
A.退休期
B.稳定期
C.高原期
D.探索期
A.退休期
B.稳定期
C.高原期
D.探索期
第1题
Ⅰ.年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
Ⅱ.理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入,适合攻守兼顾型
Ⅲ.中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的,适合防守型的理财规划策略
Ⅳ.老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
第2题
A.该部族可能收入较高且稳定,风险承受能力较强,有较高的理财需求;
B.该部族可能尚处于财富积累的起步阶段,必须从现期和长远两方面规划理财;
C.该部族可能育有年幼的子女,需要准备子女的教育金;
D.该部族可能对自身生活有较强的改善欲望,对父母有较强的赡养义务;
E.该部族可能有较其他部族更多的健康投资(医疗、保健品)需求。
第3题
A.处于正常经营期间的寿险公司其经营现金流应该为正,即实现经营活动的净资金流入
B.如果寿险公司经营性现金流为负,意味着寿险公司可能已经出现重大经营危机
C.一般而言,寿险公司投资活动会出现资金的净流出
D.寿险公司筹集资本属于经营性现金流
第4题
A.会议经营
B.督导
C.辅导训练
D.团队文化建设
第5题
A.该类客户有较高预期收入,对各方面物质需求多且高,追求较高品质生活方式,愿意通过分期付款解决其购买奢侈品、支付较高的再教育费用等高端需求。
B.该类客户正处于生活与事业的成长期,家庭开支较大,短期支付能力不足。如有些家庭购买新房后,希望能通过分期付款方式解决大件电器、家私的大笔开支问题,减轻其短期资金困难。
C.该类客户将分期付款业务视作理财工具,通过办理分期付款合理安排和使用资金,提高短时间内的资金流转效率。
D.该类客户处于刚踏入社会的起步阶段,有较强消费能力,但是收入水平较低,需要通过分期付款方式解决财务问题。
第7题
在找到国际金融理财师之前,王建国对金融理财的认知程度处于()思考阶段。
A.线性
B.矛盾
C.抽象
D.高认知
第8题
影响风险承受度的主要因素不包括()
A.年龄
B.理财计划的弹性
C.资金的投资期限
D.投资人主观的风险偏好
第9题
在慕名找到国际金融理财师江心扬之前,赵力对金融理财的认知程度处于()。
A.初级阶段
B.矛盾思考阶段
C.理性认知阶段
D.高认知思考阶段
第10题
对于处于事业发展期、收入稳定的年轻白领,其合理的理财规划投资策略为()。
A.在投资上可以采取激进一些的策略,投资于有较高回报的领域
B.在投资上可以采取保守一些的策略,以积累资产为晚年生活做准备
C.在投资上可以采取稳健一些的策略,投资于有收益与风险稳定的领域
D.在投资上可以采取积极一些的策略,投资于高科技的新兴产业领域