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题目内容
（请给出正确答案）
以下关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是()。 ① 需要搜集的客观信息包括客户持有的资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等 ② 需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标等信息 ③ 需要设法帮助客户克服防范心理，建立互信关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度 ④ 通过面对面交流，听取意见，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力
A.① ② ③ ④
B.① ② ③
C.① ② ④
D.① ③ ④
答案
更多“以下关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是（)。 ① 需要搜集的客观信息包括客户持有”相关的问题
第1题
以下关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是()。 ① 需要搜集的客观信息包括客户持有的资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等 ② 需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标等信息 ③ 需要设法帮助客户克服防范心理，建立互信关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度 ④ 通过面对面交流，听取意见，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力
A.① ② ③ ④
B.① ② ③
C.① ② ④
D.① ③ ④
第2题
a、需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等;
b、需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息，这些信息的重要性往往不亚于客观信息;
c、需要设法帮助客户克服防范心理，建立相互信任关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度;
d、通过面对面的交流，充分听取意见并加以归纳总结，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力。
A.a、b、c、d
B.a、b、c
C.a、b、d
D.a、c、d
第3题
a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;
b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整;
c、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责;
d、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷。
A.a、b
B.b、c、d
C.a、b、d
D.a、c、d
第4题
A.① ② ④
B.① ③
C.② ③ ④
D.③ ④
第5题
在考虑政府教育资助时，理财规划师应考虑的问题不包括下列的()。
A．由于政府拨款有限，拨款数量具有很大的不确定性，策划方案应减少对该筹资渠道的依赖
B．理财规划师应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息
C．在客户子女距离上大学时间长于5年时，策划方案应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用
D．客户本身有稳定收入时，策划方案不应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用
第6题
A.理财规划师要以所在机构的名义签订合同
B.理财方案如需修改，要提请所在机构相关部门
C.理财规划师可以向客户做出收益性承诺
D.合同签订以后，原件存档，理财规划师自留复印件
第7题
个人理财规划的一般程序是（） 。
A.确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划
B.搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划
C.搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划
D.确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划
第8题
个人理财规划的一般程序是（）。
A.确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划
B.搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划
C.搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划
D.确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划
第9题
A.客户应当竭力增加自己的现金流入总量，节制现金流出
B.任何客户都应该努力保持负的净现金流量
C.理财规划师应首先分析各收支项目数额占总额的比例
D.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
E.现金流量的管理分析应该和客户所处的生命周期阶段结合起来
第10题
理财规划师签订理财规划服务合同时应注意的问题包括()。
Ⅰ．签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
Ⅱ．如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
Ⅲ．合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己不能留存复印件，以免客户信息丢失
Ⅳ．不得向客户做出收益保证或承诺
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅱ、Ⅳ
