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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

我国保监会要求保险公司将客户的身份资料和交易记录至少保存 5 年，这主要是() 的需要。

A.承保

B. 履行反洗钱义务

C. 理赔

D. 销售管理

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发布时间：2020-06-30

更多“我国保监会要求保险公司将客户的身份资料和交易记录至少保存 5 年，这主要是（) 的需要。A.”相关的问题

第1题

保险公司、保险资产管理公司破产和解散的，应当将客户身份资料和交易记录移交（）。

A.保监局

B.国务院有关部门指定的机构

C.司法机关

D.中国保监会

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第2题

出现哪些情况，保险公司应重新识别客户身份（）

A.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

B.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

C.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

D.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

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第3题

保险公司除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。

A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件

B.回访客户

C.向公安、工商行政管理部门核实

D.实地查访

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第4题

根据《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》(保监发〔2013〕82号)，下列说法正确的是()。

A.人身保险公司未将客户信息真实性纳入对保险销售从业人员和公司其他从业人员考核体系的，将被不予许可设立分支机构。

B.人身保险公司应按照本办法的有关要求，在与保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构的合作协议中明确双方在客户信息的收集、记录、管理和使用等方面应履行的义务和应承担的责任。

C.人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构及其从业人员违反本办法，中国保监会及其派出机构可以依照有关规定予以处罚，涉嫌构成犯罪的，应当依法移送司法机关。

D.人身保险公司、保险专业中介机构和银行邮政等保险兼业代理机构编制或者提供虚假文件、资料，情节严重的，由中国保监会及其派出机构依照《保险法》限制其业务范围、责令停止接受新业务或吊销业务许可证。

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第5题

近年来，一些保险公司发生了营销员利用公司收付费管理漏洞实施诈骗、挪用客户资金的案件，严重侵害了投保人利益，败坏了保险行业的声誉。为防范资金风险，提升保险公司内控水平，保监会于 2008 年 11月份下发了《关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知》，规范了不同收付费方式适用的具体条件，并对单证、印章、信息化管理和内部监督等配套措施提出明确要求。下列对寿险公司收付费控制的说法，正确的是() 。①保险公司应当原则上采用现金收付费方式②保险公司收付费时应仔细核对投保人、被保人或受益人以及实际领款人的身份③保险公司付费时需要将相关资金汇入保险合同确定的款项所有人账户④保险公司收付费时需要确认收付款人是否具备收付费主体的资格

A.①②③

B. ①②④

C. ①③④

D. ②③④

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第6题

电话行销是西方发达国家销售保险产品的一种快速便捷方式，但将其引入我国产生了一些问题。为此，保监会在2008年5月发布的《关于促进寿险公司电话营销业务规范发展通知》要求保险公司（）。

【单选题】电话行销是西方发达国家销售保险产品的一种快速便捷方式，但将其引入我国产生了一些问题。为此，保监会在2008年5月发布的《关于促进寿险公司电话营销业务规范发展通知》要求保险公司（）。

①对拒保的客户备案纪录；

②可以向同一客户多次通话，直至客户真正明白保险产品特性为止；

③尊重客户的保险意愿；

④向客户说明分红的不确定性。

A . ①④

B . ①②③

C . ②③④

D . ①③④

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第7题

中国保监会为治理销售误导行为，要求各人身保险公司制定自查自纠工作实施方案，组织有关人员，对可能产生销售误导问题的各个业务环节，对售前、售中、售后的各项管控措施是否执行到位等，进行认真自查和整改。以下有关自查自纠工作的叙述正确的是() ： ①各人身保险公司总公司对自查自纠工作负总责，要在总公司及省市两级分支机构成立由总经理任组长的治理销售误导工作领导小组; ②各人身保险公司要将监管部门对自查自纠工作的要求深入贯彻到每个部门、每个分支机构、每个代理机构和每位员工; ③总公司治理销售误导工作领导小组中要确定一名联系人，其职别不得低于总公司部门负责人; ④自查自纠工作实施方案要从销售资质、销售培训、宣传资料、销售行为、客户回访、销售品质和客户投诉等七个方面入手，对销售环节是否管理到位，销售行为是否依法合规，内控制度是否健全合理有效，客户回访信息资料是否真实等问题全面开展自查工作。

A.②③④

B. ①②③④

C. ①④

D. ①②③

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第8题

电话行销是西方发达国家销售保险产品的一种快速便捷方式，但将其引入我国产生了一些问题。为此，保监会在2008年5月发布的《关于促进寿险公司电话营销业务规范发展通知》要求保险公司()：①对拒保的客户备案纪录;②可以向同一客户多次通话，直至客户真正明白保险产品特性为止;③尊重客户的保险意愿;④向客户说明分红的不确定性。

A.①④

B.①②③

C.②③④

D.①③④

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第9题

关子反洗钱的资料提供，以下说法错误的是（）

A.在客户申请解除保险合同时、如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份

B.实务操作中注意应符合反洗钱相关规定，按照反洗钱文件相关要求提供资料，并上传影像

C.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码证、税务登记证号码

D.单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值100美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系。

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