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题目内容
（请给出正确答案）
A．将目前的生息资产在各个理财目标之间进行分配
B．各个理财目标的现值减掉所分配的首付款,就是要用未来储蓄支付的部分
C．将未来的储蓄以投资报酬率还原为现值,就是客户当前的生涯总供给金额
D．将生涯总需求金额与生涯总供给金额进行比较,就可以知道客户目前与未来的财务状况是否可以实现各项理财目标
答案
更多“将客户的生涯需求与生涯供给进行比较,分析客户实现各个理财目标的可能性,关于其步骤说法错误的是”相关的问题
第1题
根据客户的(),可以测算其()
A．财务状况与储蓄能力 生涯需求
B．家庭结构与风险承受度 生涯需求
C．财务状况与储蓄能力 生涯供给
D．家庭结构与风险承受度 生涯供给
第2题
以下关于供给缺口与需求缺口说法正确的是()
A．当生涯总供给低于生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在供给缺口
B．需求缺口表示,目前的财富加上未来储蓄,不足以实现未来所有的理财目标,并且会给子女留下负担
C．当生涯总供给超过生涯总需求时,生涯总供给与生涯总需求之间存在需求缺口
D．需求缺口表示,目前的资产加上未来储蓄,可以实现未来各项理财目标,并且会留下遗产
第3题
衡量全生涯供给与需求时，下列叙述错误的是()。
A．理财目标负债化是将所有理财目标的未来现金流量以实质报酬率折现还原为现值
B．当理财总供给能力超过目标总需求现值时，会出现需求缺口
C．理财目标负债化的优点是可以全盘掌握生涯供需状况，导引出应该努力的方向
D．若供给缺口现值超过遗产税免税额时，可提前做遗产或赠与节税规划
第4题
理财师用Excel软件对客户进行生涯模拟规划时最常用的方法是()
A．目标基准点法
B．目标现值法
C．目标并进法
D．目标顺序法
第5题
中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是()
A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主
D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
第6题
A．6.80%
B．8.80%
C．10.80%
D．11.80%
第7题
A.理财经理应该尽量多说，以便说服客户购买推荐产品。
B.通过与客户充分地交流，敏感地获取信息，了解客户需求，同时判断是否为优质客户。
C.将获取的优质客户信息记录在自己的工作日志上，方便携带。
D.帮助客户进行产品差距分析，比较使用与不使用某些产品或服务的差别。
第10题
房涯规划是指在配合负担能力的调价下，根据______的改变而进行的______。 ()
A．生涯阶段；房贷规划
B．生涯阶段；换房规划
C．生命周期；房贷规划
D．生命周期；换房规划
