重要提示:请勿将账号共享给其他人使用,违者账号将被封禁!
查看《购买须知》>>>
首页 > 职业资格考试> 保险
网友您好,请在下方输入框内输入要搜索的题目:
搜题
拍照、语音搜题,请扫码下载APP
扫一扫 下载APP
题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

保险业金融机构对可疑类客户应采取()风险控制措施。

A 与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。

B 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告

C 在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为。

D 对于可疑类客户,保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级。

答案

题目【保险业金融机构对可疑类客户应采取()风险控制措施。】的正确答案为:BCD

更多“保险业金融机构对可疑类客户应采取()风险控制措施。”相关的问题

第1题

保险业金融机构在报告可疑交易报时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提
示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。()

点击查看答案

第2题

保险业金融机构在报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所条
款的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等原因。()

点击查看答案

第3题

对于高风险等级的客户,金融机构应当采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。包括但不限于以下措施?()
A、对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户,应禁止建立业务关系。对于已开立账户的,应禁止办理任何业务,冻结相关账户,调整为高风险等级,并立即报告运营管理部及相关外部机构

B、每半年对高风险客户开展重新识别,在为客户进行风险等级划分前完成客户的强化尽职调查工作,做好客户持续评级

C、在为高风险等级客户办理业务时,加强审查,询问客户交易目的,核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的,应及时上报可疑交易报告

D、经分管行领导或其授权人审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等

点击查看答案

第4题

保险业反洗钱工作基本原则是以()为基础按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的原则,组织

保险业反洗钱工作基本原则是以()为基础按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的原则,组织开展反洗钱工作。

A.客户风险等级

B.大额和可疑交易报送

C.保单实名制 D 、非现场监管

点击查看答案

第5题

证券期货业金融机构通过建立本机构客户洗钱风险参考体系,计量评估体系以及风险控制体系,实现以下目标()。

A.科学合理决定反洗钱工作的成本投入和资源配置

B.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险

C.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

D.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

点击查看答案

第6题

对于具有下列哪些情形之一的客户,金融机构可直接将其风险等级确定为最高,而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级。()

A.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员

B.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

D.客户多次涉及可疑交易报告

点击查看答案

第7题

客户洗钱风险分类管理目标不包括()。

A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线素,有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

点击查看答案

第8题

保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依
调查机构要求,不得向任何单位和个人提供。()

点击查看答案

第9题

为给出适当的客户风险分值,证券期货业金融机构在对一定范围内的可疑交易报告进行回溯性审查后,审查内容不包括()

A.可疑交易报告质量

B.可以交易后续处理结果

C.报告发生率

D.交易规模

点击查看答案

第10题

金融机构的反洗钱系统至少应当实现的业务需求包括但不限于()

A.洗钱和恐怖融资风险评估

B.名单监控

C.客户信息集成

D.大额交易和可疑交易的监测和报送

点击查看答案

第11题

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全()制度,履行反洗钱义务。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.交易记录保存制度

点击查看答案
下载APP
关注公众号
TOP
重置密码
账号:
旧密码:
新密码:
确认密码:
确认修改
购买搜题卡查看答案 购买前请仔细阅读《购买须知》
请选择支付方式
  • 微信支付
  • 支付宝支付
点击支付即表示同意并接受了《服务协议》《购买须知》
立即支付 系统将自动为您注册账号
已付款,但不能查看答案,请点这里登录即可>>>
请使用微信扫码支付(元)

订单号:

遇到问题请联系在线客服

请不要关闭本页面,支付完成后请点击【支付完成】按钮
遇到问题请联系在线客服
恭喜您,购买搜题卡成功 系统为您生成的账号密码如下:
重要提示:请勿将账号共享给其他人使用,违者账号将被封禁。
发送账号到微信 保存账号查看答案
怕账号密码记不住?建议关注微信公众号绑定微信,开通微信扫码登录功能
请用微信扫码测试
优题宝