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[多选题]

某面包店,该面包店为个人经营,经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来,该账户交易极为频繁,几乎每天都有交易发生。交易规律是,每天从一个贸易公司汇入几笔资金后,立即提现或转账付出,提现交易的金额均接近10万元,账户的余额通常很小。经统计,2007年该账户共转账收入101笔,金额为2734万;提取79笔,金额1284万元,转账付出109笔,金额1768万元;全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中,金额为19.9万元的交易高达59笔。请说明上述情况符合以下()可疑情形。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑

答案

AB

更多“某面包店,该面包店为个人经营,经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支”相关的问题

第1题

根据《关于保险公司在山东开展保险专属代理门店试点工作有关事项的通知》,下列说法正确的是:()。

A.专属门店可登记注册为个体工商户或个人独资企业;

B.保险监管机构对专属门店从事保险代理经营实施后置许可;

C.专属门店的经营范围应仅限于在xx保险公司授权范围内代理销售其保险产品及提供相关承保、理赔、咨询等服务;

D.工商行政管理机关依法对专属门店履行工商登记、信息公示、"双告知"等职责

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第2题

我国加入世贸组织之前,外资保险公司经营范围不包括()。

A.境内外企业的各项保险

B.外国人和境内个人交费的人身保险业务

C.境内外商独资企业的财产保险及其相关的责任险

D.外资保险公司可以经营的直接保险项目的再保险

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第3题

我国加入世贸组织之前,外资保险公司经营范围不包括()。

A、境外企业的各项保险

B、外国人和境内个人交费的人身保险业务

C、境内外商独资企业的财产保险及其相关的责任险

D、外资保险公司可以经营的直接保险项目的再保险

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第4题

2004年6月1日,《保险资产管理公司管理暂行规定》(保监会令〔2004〕第第22号)正式实施。该规定对保险资产管理公司的准入、经营范围、经营规则等作出了明确规定。境内保险公司合计持有保险资产管理公司的股份不得低于()。

A.50%

B.75%

C.80%

D.90%

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第5题

第44-48题为套题:《保险公司养老保险业务管理办法》从经营主体、养老年金保险的产品管理和经营管理、
企业年金管理业务等方面,对养老保险业务经营行为做出规范,对保险公司的违规经营行为所要承担的法律责任做出明确规定。请根据团体养老保险定义与团体养老保险监管要求对下列所述的情况进行判断,其中符合规定的情况是()

A.小王用自己家的门面房开了一个发廊,招聘了两个理发师和一个小工开始了理发店的经营活动,他打算为自己和店员购买一份团体养老保险

B.李女士在网上发了一个帖子,介绍了购买某保险公司团体养老保险的好处和优惠,希望有意投保该产品的人和她联系,如果有意向购买该保险产品的人达到50人,由她统一向该保险公司洽谈购买团体养老保险的事宜

C.小李、小王和小张三个人毕业后联合创办了一家小型动漫公司,雇佣了20名员工,该公司决定为员工购买团体养老保险

D.中国平安保险公司总公司营业部(深圳)为总部设在北京的某外资企业(法人)签发了一份团体养老保险保单,承保其在华的所有员工的团体养老保险责任

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第6题

我国反不正当竞争法所称经营者,是指()。

A、从事非商品经营或者服务的法人、其他经济组织和个人

B、仅从事商品经营或者营利性服务的法人

C、从事商品经营或者营利性服务的法人、其他经济组织和个人

D、仅从事商品经营或者营利性服务的个人

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第7题

以下有关团体再保险分保业务的说法,错误的是()。

A.选择成数再保险方式,双方的管理成本相对其他方式偏低

B.若选择溢额再保险方式,当保证承保限额比保险公司的留存高时,再保公司须接受团体中未经医疗评估的个人风险

C.对于新险种或新产品,缺乏市场经营资料,通常采用损失中止再保险方式

D.以危险保费为计算基础的再保险,仅适用于死亡险种的再保险

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第8题

【多选题】某旅游公司2009年9月1日领取工商营业执照,主要经营范围为提供境内外旅游服务,开发经营荔园景区及射击、游戏机等游艺项目,公司有关经营情况如下:(1)2009年9月,申报办理了开业税务登记。(2)2009年10月,持有关资料办理了发票领购手续。(3)2009年12月,荔园景区正式接待游客,取得的营业收入包括门票、索道、观光电车、景区环保客用车等旅游收入和游艺收入,各项收入实行分别核算。(4)2010年1月,公司组织了一个境内夕阳红旅游团,该团共有游客30人,每人收取旅游费3500元,公司为每位游客支付交通费1.000元、住宿费500元、餐费350元、景点门票费600元;当月支付员工工资5000元汽油费3000元、过路费600元。巳知:服务业适用营业税税率为5%,城市维护建设税税率为7%,教育费附加征收率为3%。要求:根据上述资料,分析回答下列问题。该公司申报办理开业税务登记的最后期限是()。

A.2009年9月5日

B.2009年9月10日

C.2009年9月15日

D.2009年9月30日

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第9题

保险专业经营原则是指()

A.专业经营原则仅适用于经纪人

B.未经法定部门批准,任何单位和个人不得经营商业保险业务

C.同一保险人可以同时兼营财产保险业务和人身保险业务

D.经营商业保险业务必须是商业保险公司

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第10题

以下与个人所得税相关政策不相符的有()。

A.纳税人出售以按揭贷款方式购置的住房,其向贷款银行实际支付的住房贷款利息,在转让该房产时不得扣除

B.个体户张某对外投资,从被投资企业分得红利,属于投资经营所得,应依法按经营所得缴纳个人所得税

C.对企业承租经营的承租人取得的所得,一律按照个人所得税法中的五级超额累进税率计算其应纳税额

D.非居民个人取得工资.薪金所得,劳务报酬所得,稿酬所得和特许权使用费所得,有扣缴义务人的,由扣缴义务人按月或按次代扣代缴税款,不办理汇算清缴

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第11题

第1-4题​:中国保监会2005年颁布的《关于规范团体保险经营行为有关问题的通知》是一个专门针对团体保险监管的文件

第1-4题:

中国保监会2005年颁布的《关于规范团体保险经营行为有关问题的通知》是一个专门针对团体保险监管的文件,对我国团体保险经营中的相关问题进行了规定。

1.颁布该《通知》的目的在于():①规范保险公司经营团体保险业务的行为;②维护团体保险市场的正常秩序;③保护保险人的合法利益;④促进团体保险业务健康发展。

A.①②③④

B.①②③

C.①②④

D.②③④

2.该《通知》规定,我国投保团体保险的团体人员数必须为()人以上。

A.3

B.5

C.8

D.10

3.根据该《通知》,下列行为符合规定的有():①保险公司营销员销售团体保险产品;②应投保人要求,保险公司将其退保金以银行转账或银行储蓄存单的形式退还;③北京某基金公司向某保险公司上海分公司投保团体保险;④投保人可以在合同中就被保险人是否承担保费做出特别约定。

A.①④

B.②③

C.②④

D.③④

4.以下关于我国团体保险监管内容的陈述,不正确的是()。

A.投保团体资格不但有人数上的限制,还有对团体存在目的的要求

B.因团体保险产品的费率一般低于同等保障水平的个人保险产品,因而对其监管宽松

C.我国保险的监管已经转向以偿付能力监管为核心

D.投保人可以在条款和保险合同中就被保险人是否承担保费以及其数额做出特别约定

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