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[多选题]

根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号),收款人与代收机构管理要求有()。

A.代收机构应当按规定对收款人开展客户身份识别。

B.代收机构应当与收款人签订代收业务协议。

C.代收机构应当在业务处理过程中逐笔确认代收业务协议约定事项以及收款人与付款人的授权状态。

D.代收机构应当按照划分的收款人风险等级对收款人实施分类管理。

E.代收机构应当定期检查收款人合规性,采取有效措施禁止滥用、出借、出租、出售代收业务接口,或伪造、变造代收业务交易信息。

F.代收机构办理跨机构交易业务应当按照清算机构相关代收业务规则发送交易信息,确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性,不得虚构、篡改或者隐匿交易信息。

G.代收机构应当按照合法、正当、必要的原则处理(包括收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等)代收业务所需信息,并采取必要措施确保信息安全,防止信息泄露、被篡改或丢失。

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更多“根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号),收款人与代收机构管理要求有()。”相关的问题

第1题

根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号)规定,付款人开户机构、代收机构应当采取有效措施控制代收业务适用场景范围,可以通过代收业务为本通知规定以外的场景办理资金转移。()
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第2题

根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号)规定,付款人开户机构应当事先或者在为付款人办理首笔代收业务时取得付款人的授权。授权应当明确收款人名称、付款账号、()等事项。

A.付款用途

B.付款周期或者条件

C.授权期限

D.服务费用

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第3题

根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号)规定,银行或者支付机构在每次交易活动完成后向付款人开户机构发送支付指令、但无需付款人逐笔验证即从付款人支付账户或者银行账户划转资金的支付业务。()
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第4题

根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号),付款人授权与付款人开户机构管理要求有()。

A.付款人开户机构应当根据付款人授权及本机构风险策略等设置代收业务风险防控措施。对与付款人以非面对面方式建立授权关系的,应当设置更高级别风险防控措施。

B.付款人开户机构应当在风险可控前提下,采取便利化方式与付款人建立、变更或者终止授权关系,并及时告知付款人授权状态。可以采取的方式包括但不限于通过柜面、自助机具、网络、电话、短信等。

C.付款人开户机构应当在交易过程中对授权事项进行逐笔验证。未建立代收业务授权关系或者与授权事项不符的,付款人开户机构应当拒绝办理相关业务,并向付款人提示风险。

D.付款人开户机构应当按照合法、正当、必要的原则处理(包括收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等)代收业务所需信息,并采取必要措施确保信息安全,防止信息泄露、被篡改或丢失。

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第5题

根据《中国人民银行广州分行办公室关于穗深票据交换业务承接安排的通知》从9月16日起停止穗深票据交换业务,改由小额支付系统承接()
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第6题

根据《中国人民银行办公厅关于优化人民币跨境收付信息管理信息系统信息报送流程的通知》,“人民币跨境收入信息”应自业务发生日起5个工作日内进行报送。()
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第7题

根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)要求,义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。()
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第8题

根据《交通银行太平洋信用卡中心有责投诉管理规定》的规定,经责任认定的涉案部门须根据()落实处罚操作。

A.《关于进一步规范交通银行太平洋信用卡中心金融营销宣传行为的通知》(交银卡邮(2020)76号)

B.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》(中国人民银行令〔2020〕第5号)

C.《交通银行信用卡中心消费者权益保护宣传教育管理办法》(交银卡发〔2020〕35号)

D.《交通银行太平洋信用卡中心员工违规行为处理规定》(交银卡发〔2015〕74号)

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第9题

根据《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》(银监发〔2010〕102号),转让双方可以采用即期买断加远期回购等方式进行信贷资产转让。()
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第10题

根据《关于规范激活注册式意外险业务经营行为的通知》(保监寿险〔2010〕921号),保险公司以激活注册方式销售意外险,应当向投保人明示()。

A.保费确认的方式

B.赔款支付的条件

C.保单生效的时间

D.保单生效的条件

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第11题

根据《中国保监会关于进一步加强人身保险监管有关事项的通知》,对于积极发展()业务的保险公司,中国保监会将视情况批准其新设分支机构,支持、鼓励其规范健康发展。

A.风险补偿型

B.风险保障型

C.长期储蓄型

D.短期储蓄型

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