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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

客户洗钱风险评定，直接认定为风险等级最低的客户必须同时满足以下哪些条件（）

A.保单年缴保费在10000元以下，累计缴纳保费在20万元以下的居民客户，且未投保洗钱高风险产品的

B.经确认未命中反洗钱和反恐怖融资监控名单、不涉及司法机关调查的

C.此前未报送过大额交易和可疑交易

D.国家政要、公务人员

答案

ABC

发布时间：2023-04-29

更多“客户洗钱风险评定，直接认定为风险等级最低的客户必须同时满足以下哪些条件（）”相关的问题

第1题

关停倒闭等无法提供财务报表的客户，以及客户洗钱风险等级被认定为禁止类或高风险的客户，直接评定为()级，报有权审批人批准后，由省级分行评级管理员在CM2006系统中修改信用等级，以后各年度如无变化，可由CM2006系统自动沿用上年度信用等级。

A.BBB

B.BBB-

C.BB

D.C

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第2题

单一法人客户洗钱风险等级被认定为（）等级的客户，不予核定最高授信额度。

A.禁止类

B.高风险

C.中风险

D.低风险

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第3题

客户洗钱风险等级分类的定性标准。符合哪些客户，可以直接定为高风险等级客户？（)

A.被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户或其实际控制人、实际受益人为外国政要或其亲属、关系密切人

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.办理业务过程中行为异常的客户(要求开立匿名账户等)

E.其他可直接认定为高风险客户的标准

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第4题

根据客户风险偏好和风险承受能力所评定的客户风险级别，由低到高，可分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型。其中经我行风险评估认定为稳健型的客户，可以购买以下哪种风险类型的产品()。

A.低风险、中风险、中高风险

B.中低风险、中风险、中高风险

C.中风险、中高风险、高风险

D.低风险、中低风险、中风险

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第5题

银行为客户开立个人银行账户后，客户按照银行要求补充提供辅助证明材料的，银行应当按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号印发)重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能。银行可以根据客户申请，对已开立的Ⅱ类银行账户或Ⅲ类银行账户办理升级业务，对已开立的Ⅰ类银行账户开通非柜面功能或者提高交易限额等。()此题为判断题(对，错)。

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第6题

客户符合以下哪项条件的，应认定为合规关注客户：（)。

A、公司注册地或资金往来国家(地区)属于《关于转发总行〈关于印发《上海浦东发展银行反洗钱敏感名单管理办法》的通知〉的通知》(浦银上海发〔2018〕358号)所明确的国家风险名单，但不属于其中禁止类名单的国家(地区)

B、公司业务的商品流通方式及其资金交易模式符合洗钱交易特征，但经调查确认实质上并不涉及洗钱交易的

C、单一自然人股东或单一自然人董事的自然人独资公司

D、以上都不是

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第7题

基金风险分类应分析的主要因素，包括但不限于：（）

A.投资基金及收益或借款本息偿付情况。

B.投资项目情况。