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[单选题]

()应当基于个人银行账户分类管理制度开展业务创新，打造多元化非现金支付方式，提升便民支付水平。

A.当地银保监分局

B.人民银行分支机构

C.人民银行

D.商业银行

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发布时间：2023-09-07
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更多“()应当基于个人银行账户分类管理制度开展业务创新，打造多元化非现金支付方式，提升便民支付水平。”相关的问题

第1题

()、银行应当加强个人银行账户分类管理制度宣传。

A.当地银保监分局

B.人民银行分支机构

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第2题

1560依据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》的规定，Ⅲ类户可以办理（）业务

A.支取现金

B.购买投资理财产品等金融产品

C.限额消费和缴费

D.限额向非绑定账户转出资金

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第3题

银行为客户开立个人开立银行账户时，对客户出示的居民身份证通过联网核查公民身份信息系统、人脸识别、二代证鉴别仪等审核无误，客户配合开展客户身份尽职调查，开户用途合理且无明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的，应当为客户开立银行账户。()此题为判断题(对，错)。
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第4题

银行应（）对本行个人银行结算账户风险情况开展监测分析，及时发现和核实Ⅱ、Ⅲ类户数量异常增长、账户存在可疑特征或留存信息不合理等异常情形。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

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第5题

个人金融业务综合积分系统实现了按照地区、卡bin、交易渠道等维度开展pos消费、外汇、账户贵金属、结算、开户、电子银行注册、个人理财等交易数据的积分采集（）
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第6题

对于同业存款账户，开户机构应当严格执行久悬账户管理制度。对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的同业银行结算账户，应转入久悬账户管理，停止办理支付。转入久悬账户、停止支付五年后，须办理账户销户（）
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第7题

网络短视频平台对在本平台注册账户上传节目的主体，应当实行实名认证管理制度。对机构注册账户上传节目的（简称PGC），应当核实其组织机构代码证等信息；对个人注册账户上传节目的（简称UGC），应当核实身份证等个人身份信息。（）
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第8题

根据《中国人民银行广州分行办公室关于加强个人银行账户涉诈设赌风险防控的通知》，银行要持续开展防范账户风险和电信网络诈骗的知识宣传，特别加强针对（）等群体的宣传教育，切实提高社会公众依法使用账户的法律意识

A.老年人

B.学生

C.农民工

D.无职业者

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第9题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有情形之一的，银行

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有 情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B．未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的，挪用单独管理的客户资产的

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第10题

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：()。

A.违规开展个人贷款业务造成银行的

B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.挪用单独管理的客户资产的

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第11题

1343依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》（2011年第2号），发卡银行应当制定信用卡交易授权和风险监测管理制度，配备必要的设备、系统和人员，确保24小时交易授权和实时监控，对出现可疑交易的信用卡账户应当及时采取（）等风险管理措施

A.与持卡人联系确认

B.限制账户交易

C.调整授信额度

D.锁定账户

E.紧急止付

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