AFP考试概述:金融理财基础一和金融理财基础二是AFP考试的两个科目,考试形式为电子化闭卷单选题,每场考试包含90道试题。考试所包含的内容共涉及7个模块,包括金融理财基础、家庭综合理财、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人所得税及其优化、金融理财综合案例。
各个模块的重点:
1. 金融理财基础:需要熟练掌握现金流量图的绘制以及货币时间价值的相关计算。
2. 家庭综合理财:需要掌握如何计算“购房与租房决策”、“购房能力”和子女教育中的“投资报酬率”等内容。
3. 投资规划:需要重点掌握债券、股票和投资组合理论的相关概念和计算方法。
4. 风险管理与保险规划:需要掌握保险四项基本原则以及普通寿险产品和新型寿险产品的异同。
5. 个人所得税及其税务优化:需要熟练掌握居民个人四项综合所得的个人所得税计算规则。
6. 员工福利与退休规划:需要掌握基本养老金、基本医疗保险社会统筹报销的相关计算方法。
关注这些学科重点,对考生而言至关重要,因为这些是涵盖AFP考试全部知识点的关键所在。考生需要专心应对每一个题目,了解每个模块下的算法及计算过程,以此确保完美通过考试。
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