afp金融理财师考试经验

AFP金融理财师考试复习经验

2023年5月金融理财师考试第二批次即将进行，作为考生应该如何做好复习呢？本文将从多个角度为您进行分析。

基础模块

基础模块是金融理财师考试最重要的一部分，它包括4E资格认证体系、职业道德准则、CFP商标的使用等。同时，房产/教育/退休三大规划、有效年利率的计算、NPV和IRR的计算等也是考察的重点。

供求模型、货币政策与财政政策、GDP、外汇标价法、国际收支账户等都是该模块的重要内容。

家财模块

家财模块主要是针对个人家庭的财务状况进行分析，包括4组概念、三张表格的分析和应用、 租房和购房决策、可负担房价的测算、子女教育投资报酬率的计算等。

投资模块

投资模块主要考察投资相关的知识，如做市商制度、交易指令、买空卖空、资产组合理论CML和CAPMSML的运用，债券定价、债券的收益率、债券价格的影响因素、股票分红、股票指数、股票定价、市盈率的应用、财务指标的运用等。

保险模块

保险模块主要包括风险的理解、保险的四大基本原理、传统/新型人寿保险的特点、寿险条款、意外伤害保险的保险责任和责任免除、定值保险与不定值保险、不足额保险与比例赔付、重复保险与分摊、家庭财产综合保险的赔偿等相关知识。

福利和税模块

福利和税模块主要考察个人和企业的福利以及税收政策，包括人力资本的计算、既得养老金的定义和内容、薪酬单与扣除、国家基本养老保险、医疗保险报销、价内税和价外税、个人所得税和纳税申报、企业形式选择、节税点的计算、股票期权应纳税额的计算、收入/费用实现时机的选择等。

全面复习经验

在复习过程中，要边看边练，着重锻炼自己的动手能力，把题目做对弄懂，才算真正掌握了知识点。同时，也要尽量模拟考试环境，提高做题速度和正确率，以便更好地适应真实考试的速度和难度。最后一周，与同学多交流，共享复习经验，提升考试信心。