现代国际金融理财标准上海有限公司FPSB China,在研究了中国国情后,采用了大部分FPSB成员的做法,在中国实施了金融理财师两级认证制度,这就是金融理财师AFP认证和国际金融理财师CFP认证制度。
在CFP认证流程中,AFP认证是第一阶段,只有通过AFP才能够申请参加CFP的教育和考试。如果申请人能够取得AFP认证,才有资格获得CFP认证,最终拿到CFP证书。
那么AFP和CFP培训有哪些不同之处呢?AFP培训共108学时,而CFP培训共132学时。教育培训是整个CFP认证流程中的第一步,其中,AFP培训是CFP培训的第一阶段。AFP培训课程为《金融理财原理》,包括金融理财的基础知识、家庭理财规划、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产规划、理财规划综合案例等,学习金融理财基础知识;而CFP培训的课程为《高级金融理财》,包括投资规划、个人风险管理与保险规划、退休与养老金规划、个人税务与遗产筹划等四门专业课和一门综合案例课,更深入地学习金融理财的相关知识。
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