AFP考试科目分析:金融理财基础一和金融理财基础二,考试时间为6小时,共180道试题。考试题型均为选择题,包括含复选的单选题。各模块选择题的题目的数量基本按照其在108学时中所占的比例进行设置。比如投资规划学时为24,题目数量大约为40道。考试内容包括7个模块:金融理财基础、家庭综合理财、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人所得税及其优化、金融理财综合案例。
金融理财基础:要求熟练掌握现金流量图的绘制和货币时间价值的相关计算。家庭综合理财:需要计算“购房与租房决策”、“购房能力”,子女教育中的“投资报酬率”等。投资规划:需要重点掌握债券、股票、投资组合理论的相关概念与计算。风险管理与保险规划:需要重点掌握保险四项基本原则、普通寿险产品和新型寿险产品的异同。个人所得税及其税务优化:要熟练掌握居民个人四项综合所得的个人所得税计税规则。员工福利与退休规划:需要重点掌握基本养老金、基本医疗保险社会统筹报销的相关计算。
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