AFP考试内容大纲

如何备考AFP考试——大纲分析

AFP考试大纲涵盖了7大模块内容，分别为金融理财基础、家庭综合理财、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人所得税及其优化、金融理财综合案例。想要通过AFP考试，需要从多个角度对这些模块进行深入理解和掌握。

首先，货币时间价值模块需要重点理解终值、现值、年金、净现值、内部报酬率等概念。这一模块需要大量计算题的练习，学员要提高解题的速度和准确度，应多动手，在熟练绘制现金流量图的基础上进行练习。

其次，家庭财务报表是AFP课程中独有的内容，属于基础工具模块，需要重点掌握。在投资规划/保险规划模块中，需要关注经典投资理论和保险学原理，例如学习投资组合、资本资产定价模型、保险基本原则等等。还要关注常见的投资产品和保险产品，如债券、股票、年金保险等，这些产品是非常容易组合成为新产品的，需要重点掌握。

最后，近期税务模块的学习思路需要有所调整，重点变为了“合规”。在学习税务规划时要注意关注各种税种的征税范围、税率与税收优惠等内容。AFP阶段需要重点关注个人所得税，CFP阶段需要重点关注增值税、消费税、企业所得税、契税、房产税等。

AFP考试科目分为《金融理财师基础一》、《金融理财师基础二》两科，每科考试为180道单项选择题，中文考试，闭卷机考。考试总时长为六个小时，分上午3小时和下午3小时。考试总体通过率需要注意。