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[多选题]

关于反洗钱保密制度,下列说法正确的是:()

A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密,不得违反规定对外提供。

B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密。

D.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。

答案

ABCD

更多“关于反洗钱保密制度,下列说法正确的是:()”相关的问题

第1题

下列关于大额交易报告报送的说法中,哪些是正确的()。

A.监测分析中心发现报送的大额交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的机构发出补正通知,报告机构应在接到补正通知的10个工作日内补正

B.证券期货业金融机构应在大额交易发生后的5个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告

C.监测分析中心发现报送的大额交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的机构发出补正通知,报告机构应在接到补正通知的5个工作日内补正

D.证券期货业金融机构应在大额交易发生后的10个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告

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第2题

关于反洗钱交易记录分析的重点内容说法正确的是()。

A.分析总体交易情况,统计交易总笔数和总金额以及资金进出笔数和金额

B.可以使用分类汇总工具以及数据透视表来分析资金来源和去向

C.分析重点账户及之间的关系,有助于把握可疑交易的重点

D.分析交易行为特征有助于把握交易人的心理特点和行为习惯

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第3题

以下关于洗钱风险管理组织架构说法错误的是()。

A.法人机构任命高管人员牵头负责风险管理,直接向股东大会会汇报,有权独立开展工作

B.反洗钱管理部门牵头开展并推动落实反洗钱管理工作

C.审计部门独立、客观开展反洗钱审计

D.科技部门负责反洗钱系统开发、维护及升级,为反洗钱风险管理提供必要的设备和技术支持

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第4题

关于反洗钱培训以下哪三种说法是对的?()

A.课堂培训是相对较好的选择,效果较网络教学要好

B.银行应评估是否让第三方或外包人员参与专门的反洗钱培训

C.为保证培训效果可以设置出勤,测试等功能

D.培训对象应包括业务操作人员

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第5题

下列关于对公客户持续身份识别说法不正确的是()。
A、每天查看对公客户账户资料手工台账或反洗钱系统导出的客户证件过期报表,发现公司客户有效身份证件,包括营业执照等开户证件,以及法定代表人、控股股东/实际控制人和授权经办人(授权经办人离职的除外)中任一证件有效期过期的,应告知客户更新客户证件

B、通知客户到当地工商行政管理部门换发新版营业执照或提交个人有效身份证件资料,并将一式两份客户证件过期通知书递送客户,由客户法人代表在客户证件过期通知书回执上签字确认或盖公章确认

C、若递送证件到期通知书存在困难的,各营业网点可在电话通知客户后,对证件到期客户信息公示

D、自公示日起六个月客户未更新证件的,由营业网点采取中止服务措施

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第6题

以下关于个人跨境汇出汇款业务的说法错误的是()

A.如已知有关汇款人或收款人的名字误中反洗钱关注名单的,应在汇款报文中增加出生日期、出生地、国籍等信息

B.汇款人没有在本机构开户,无法登记汇款人账号的,应当将身份证件号码等作为汇款人账号进行登记

C.电汇收款人如无账户,不可办理汇出汇款

D.客户必须提供收款人详细地址信息

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第7题

以下关于反洗钱工作平台“数据完善”功能的说法错误的是()。

A.补录界面字段后有红色字体提示(除*外),代表该字段必须要补录

B.交易信息补录的顺序一般为先进行大额交易补录,然后进行案例分析,再回头做可疑交易补录

C.如涉及客户的联系电话、地址等字段需要补录,在补录完毕后,无需在核心系统更新客户信息

D.若客户证件号码错误,则需在对客户重新识别的基础上,对客户新建客户号并关联

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第8题

W 寿险公司人力资源部门通过员工满意度调查发现, 员工们对以下几个方面具有比较明显的意见; 第一,公司的薪酬调整不及时, 结果经常导致薪酬尤其是关键职位上的员工的薪酬比竞争对手要低, 这种情况使得一部分员工存在离职倾向; 第二, 尽管公司在薪酬体系中设立了绩效工资项目, 但由于公司对员工的绩效考核不到位, 实际结果仍然是干与不干差别不大, 干好干坏差别不大, 员工的工作积极性不足; 第三, 有些员工表示, 当前的薪酬水平与其他寿险公司相比尽管有时候略低, 但问题也不是很大, 真正让他们感到不满的是自己的工作似乎并没有得到领导的足够认可, 同时缺乏在组织内部取得进步以及职业发展的机会; 第四,公司实行薪酬保密制度, 不允许员工之间交流薪酬信息, 这导致很多员工包括薪酬水平确实较高的员工并不认为公司支付给自己的薪酬相对于其他员工而言是公平的。关于W寿险公司暴露出的第二种情况, 正确的说法是()。①. 这种情况表明在W寿险公司的绩效奖励计划没有起到激励员工的作用②. 这种情况表明在W寿险公司的薪酬体系中不应该设立绩效工资③. W寿险公司应当重新检讨自己的绩效管理体系④. W寿险公司应当加大绩效工资在薪酬中所占的比重

A.①、 ②

B. ①、 ③

C. ②、 ③

D. ③、 ④

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第9题

下列选项中,不属于我国反洗钱原则的是()。

A.全面合作原则

B.信息共享原则

C.保密原则

D.审慎原则

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第10题

关于机动车驾驶证,下列说法正确的是()。

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第11题

下列关于胎儿的说法,正确的是()。

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