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题目内容
（请给出正确答案）
A．税务规划与财产保护规划(信托及分散风险)同时进行
B．以税务规划为主的财产转移计划
C．实现资产稳定增长的投资规划
D．提高收入的生涯规划
答案
更多“理财规划报告书应明确界定客户目前的生活水平及未来想要达到的层次。客户目前的生活水平大体可以”相关的问题
第1题
A．税务规划与财产保护规划(信托及分散风险)同时进行
B．以税务规划为主的财产转移计划
C．实现资产稳定增长的投资规划
D．提高收入的生涯规划
第2题
理财规划报告书的主要内容不包括以下哪点()
A．客户的家庭资产负债表及财务结构
B．客户的家庭现金流量表及收支储蓄结构
C．对客户目前财务状况的诊断与建议
D．依照客户风险承受度设定合理的投资年限
第3题
在做理财规划的六个步骤中，第一个步骤是建立和界定与客户关系。下列选项中，()是这一步骤的内容。
A．理财师准备一份书面文件，其中声明了具体的条款，例如：利益冲突、理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任
B．理财师向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式
C．理财师已审阅了客户的所有理财目标，并考虑了现实情况，有必要的话，客户目标的优先顺序必须被排列出
D．理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的、诚实的、信守承诺的印象
第4题
A.建立和界定与客户的关系T收集客户信息T分析评估客户的财务状况T制定理财规划方案T执行理财规划方案。
B.收集客户信息T分析评估客户的财务状况T建立和界定与客户的关系T制定理财规划方案t执行理财规划方案
C.建立和界定与客户的关系T收集客户信息T分析评估客户的财务状况T制定理财规划方案T执行理财规划方案T监控理财规划方案的执行
D.收集客户信息T分析评估客户的财务状况T建立和界定与客户的关系T制定理财规划方案T执行理财规划方案T监控理财规划方案的执行
第5题
《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是()。
A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
第6题
根据《金融理财师职业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括()。 (1)关于未来个人情况和经济环境的假设 (2)方案中各项内容的相互依赖性 (3)界定双方的权利与义务 (4)方案对时间的敏感性
A．(1)(2)(3)
B．(1)(2)(4)
C．(3)(4)
D．(1)(2)(3)(4)
第7题
理财规划报告书中一定要呈现的基本内容有()。
A．家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议
B．客户的梦想+客户的风险习性+客户的投资经验+产品建议
C．家庭财务报表+理财目标可否达成检验+本行的产品目录
D．客户的风险习性+客户的投资经验+客户应该购买的金融产品
第8题
中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是()
A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主
D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
第9题
理财规划报告书一般包括：摘要、主要内容、行动方案和产品推荐等。其中，行动方案不包括()。
A．解决客户特殊需求的行动方案
B．投资调整方案
C．理财价值观调整方案
D．保险调整方案
第10题
A.深入了解客户
B.提出自己的见解和建议
C.出具专业理财规划报告书
D.全面评估客户的财务问题
